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罚款116万!刚刚,有关部门再发严厉通知:海外华人外汇或彻底被堵死

2018.08.09

//前言//

 

国家近年来屡次收紧外汇管制,但俗话说“上有政策,下有对策” ,近年来不少通过小额转移外汇至海外的例子,屡见不鲜。

 

然而在上周,中国外汇管理局再次连续发出通告,点名违规典型案件,勒令禁止“蚂蚁搬家”行为,全面加强针对购换汇的管控。

 

 

这不禁让人意识到,中国对于外汇的严控程度或许又抵新高。海外华人想要从汇款出境,只会难上加难!

 

而最重要的问题,也这样摆在眼前:

 

汇款之路被堵死之后,华人该怎样在海外买房?

 

 

 

 

1、外汇管理局通报非法换汇典型案件


 

在7月24日发布的《国家外汇管理局关于外汇违规案例的通报》(下文简称《通报》)中,国家外汇管理局通报了以下非法换汇的典型案例:

 

河北籍的赵某(化名),在2016年1月至2017年12月期间,利用本人及他人共计55人的个人年度购汇额度,将个人资产分拆购汇后汇往境外账户,赵某利用此种“蚂蚁搬家”行为,非法转移资金合计245.31万美元

 

经查,赵某此举违反《个人外汇管理办法》第七条,构成逃汇行为。

 

中国外汇管理局当即决断,决定杀鸡儆猴,敲山震虎,不仅采用点名批评的手段,更是根据《外汇管理条例》第三十九条,对赵某处以116万元人民币的罚款!

 

 (图片来源:http://www.safe.gov.cn/)

 

赵某的购汇时间跨度长达两年,显然并不是在某一个时间段内集中汇款的,但依然被外管局“盯”上了。由此可见,外管局对于个人违规外汇行为的查处力度之强前所未有!

 

此前,中国网络流传一消息,成都家庭向境外汇出几万美元,不料被外汇管理局电话打上门来拒绝,明明已经购好的美元外汇生生被被退回成了人民币。

 

 

 

2、外汇管理局通报,是在敲山震虎


 

这一次,外汇管理局屡次通报,其实内含玄机。

 

首先在发布的《外汇管理局严厉查处外汇违规行为,维护外汇市场健康良性秩序》一文中(下称《秩序》)中称:

 

“2018年上半年,共查处违规案件1354件,罚没款达到3.45亿人民币,同比分别增长19.7%和59.5%。”

 

为什么同比增长这么多?难道说是华人脑抽了一下子全去换外汇汇款了么?

 

 

其实,这是外汇管理局的“敲山震虎”策略,直接告诉你:

 

我们查出的更严厉了,案子多了!罚款也重了!

 

同时外汇管理局还提到:

 

“保持外汇行政执法跨周期的稳定性、连续性和一致性,严厉打击虚假、欺骗性交易和非法套利等资金“脱实向虚”行为,严厉打击地下钱庄、非法外汇交易平台等违法违规活动。”

 

换句话说,就是外汇管理局隐晦表示,不管时局多么动荡,贸易多么不稳定,都岿然不动,会继续严厉执法!

 

 

 

最后,《秩序》一文还将外汇管控与“维护国家经济金融安全”联系起来。

 

可以看到,当前,守住金融安全底线已升至战略高度。将外汇管控定性于“维护国家经济金融安全”,也显示出外汇管理局进一步严格执法、控制外汇的决心。


 

3、收紧外汇的当下,华人资本如何流出?


 

可以说收紧的政策是为了防止国内资本流出,打击洗钱行为;但与此同时,不少海外华人的正常生活,也受到了一定程度的影响。

 

首当其冲受到最严重的打击的,将是海外的房地产业。

 

以澳洲为例,华人购房比例在澳洲房地产业中最高,可以说是华人撑起了澳洲房地产业的半壁江山。

 

 

换汇困难后,海外购房热犹如当面被浇冷水,许多潜在购房者纷纷望而生畏,那些已经付了首付的更是骑虎难下。

 

如果继续支付,将会更加困难;如果不支付,则会损失首付。

 

另外一个困难则在于投资。在“一带一路”利好之下,中国资本进入较多的国家和地区,而外汇管制则限制了许多人将资产流出到海外,进行合理投资。

 

但也有多名业内人士认为,如果个人投资者对房地产兴趣仍然很大,还是有其他办法让资本流出。

 

 

4、应对措施


 

那么,如果想将自己的合理财产汇到国外,有哪些办法呢?

 

1、利用第三方汇款

 

首先,投资人将购房资金转入第三方中国境内的银行账户中;然后,该第三方将同等金额的美元或其他外币,从其境外银行账户转入投资人境外账户或开发商境外账户。

 

2、通过外汇管理局许可机构办理大额换汇

 

外汇管理局近年批准了一些金融机构,如银行和基金公司等,试点操作超过5万美元的大额换汇和投资服务,投资人通过这些基金公司设立专项投资计划。

 

审核后,投资人将整笔大额人民币从个人账户转入基金公司,基金公司在向投资人指定的海外投资账户汇款;不过,如果是个人换汇,将不得用于购房。