墨尔本:+613 9642 18870425345166    0430666518
悉尼:+612 9282 98360449576488
新闻资讯 News  所在位置:首页 新闻资讯 澳洲时闻

刚刚,各大银行出手!数千个银行账户突然被冻结,华人移民竟成“重灾区”?!

2018.07.04

//前言//

 

刚刚,各大银行出手了!

 

数千个银行账户突然被冻结,中国移民账户竟成“重灾区”?!


而且,与此同时,澳洲银行也向移民敲响“警钟”!

 

这场即将影响澳新两国上万华人的银行政策,到底是怎么回事?

 

图片来源:NZherald.co.nz

 

 

1.冻结上千个银行账户

 

就在本月刚出头,很多人都还在忙着准备报税时,

 

突然有人发现,

自己的银行账户

竟然被封了!

 

 

然而,当银行收到数以千计的投诉时,只是很淡定的表示:

 

这都是你们自作自受,而且我们早就通知你们了!

 

 

这是怎么回事呢?

 

国有企业Kiwibank的发言人表示,银行早在5月底,就向大约3000名客户发送了信件,并给客户14天的期限来补充他们所需的海外税务状况信息

 

 

换句话说,从7月1日起,还没有按照银行规定,补全海外欠款的,

 

统统冻结账户,没有人可以例外!

 

发言人接着补充,关闭账户是“循序渐进”的,就算有人侥幸逃脱,也逃不过一世,最多两周:

 

“这是一个持续的过程,在接下来的两周内,我们预计将冻结1900个账户,将影响1200个客户。”

 

该发言人表示,冻结账户中的资金将留在账户中,但客户无法访问。

 

 

“这意味着客户在提供所要求的附加信息之前将无法在账户上进行交易。”

 

2.澳洲银行跟进

 

正在新西兰数千名银行开户人为了冻结账户而焦头烂额时,


澳洲银行也突然宣布:将跟新西兰各大银行同步,冻结有海外税务欠款的人员相关账户!

 

澳大利亚最大的银行ANZ表示,在上周冻结了大约200位客户的账户,并将按照税法规定的要求,每周继续冻结账户。

 

西太平洋银行(Westpac)和BNZ也做了相同的反应!

 

 

目前根据已知消息,澳新两国境内至少有五家大银行参与了冻结有可疑海外税务欠款的行动中来。


冻结的账户数量分别为:

 

Kiwibank:180(未来两周暂时预计1900)


ANZ:200 


ASB:40 


Westpac:未知


BNZ:未知

 

 

之前,《澳洲微报》也已经多次报道税务信息交换的消息,并不是空穴来风,新西兰银行已经首先出手整治了!

 

3.税务信息交换

 

那么,澳新两地的银行,到底是怎么知道开户人有海外税务欠款的?


答案就是:全球经贸组织OECD创办的CRS通用报告准则,自动在OECD各国之间交换的税务情报!


而且,这一系统,也从今年开始正式影响在澳、新两国的中国移民!

 

 

根据新的立法,各个金融机构必须了解其客户是否是其他国家的税务居民,并从今年起,每年的6月30日前向国家税务局进行报告详情。

 

然后,税务局将与其他参与CRS的国家交换税务信息,找到一部分企图跨国偷税,洗钱的人,重点打击

 

图片来源:国家税务局

 

中国,新西兰,澳大利亚都在2018年首次要进行交换信息的国家名单之中,三国及其他47个国家之间,税务完全透明、公开!